个人理财考前练习题
个人理财论述题：结合投资规划的步骤，为该客户指定投资规划：基本情况与收支状况：王灿, 女,29岁,本科毕业,外贸专业，现在某私营皮革外贸企业工作, 拥有30多万元存款,单身,常年在外出差,现在每月收入至少12000多元，加上奖金，平均年收入近20万元,但没有住房、汽车，养老、失业、医疗保险均没有建立。每年的衣食住（房租）行医乐开支9万，继续教育1万。现在的资产配置：她的资产差不多都是存款，大部分是1、2年定期，有少量活期。没有购买任何保险。她还有1.2万美元存款，但是，她没有注意到人民币升值的潜在影响。p投资偏好：由于没时间关注股市债市行情，她基本上不愿意购买股票和债券。她希望做一些操作简便的投资，最好能远程控制。 投资目标：她给自己设定的目标是积累一笔钱，33岁做百万富翁，开创自己的公司，或出国继续学习。
考题内容：
金融管理专业个人理财论述题：结合投资规划的步骤，为该客户指定投资规划：基本情况与收支状况：王灿, 女,29岁,本科毕业,外贸专业，现在某私营皮革外贸企业工作, 拥有30多万元存款,单身,常年在外出差,现在每月收入至少12000多元，加上奖金，平均年收入近20万元,但没有住房、汽车，养老、失业、医疗保险均没有建立。每年的衣食住（房租）行医乐开支9万，继续教育1万。现在的资产配置：她的资产差不多都是存款，大部分是1、2年定期，有少量活期。没有购买任何保险。她还有1.2万美元存款，但是，她没有注意到人民币升值的潜在影响。p投资偏好：由于没时间关注股市债市行情，她基本上不愿意购买股票和债券。她希望做一些操作简便的投资，最好能远程控制。 投资目标：她给自己设定的目标是积累一笔钱，33岁做百万富翁，开创自己的公司，或出国继续学习。