高等继续教育 / 中央银行学
题型描述: 案例分析
国际信贷商业银行时1972年由一个巴基斯坦商人注册成立的。到1991年,银行资产已达到200亿美元,业务遍及70多个国家。但是,该银行向开曼群岛的秘密帐户转移资金,使得接近一半的银行资产可能已经“失踪”。此外,该银行还帮助美国情报局向尼加拉瓜反对派提供资金,扮演阿布尼达尔恐怖组织的银行家,银行因此获得了“骗子和罪犯银行”的绰号。国际信贷商业银行如何能进行这样的欺骗活动?答案说明了对那些在多个国家有业务的银行进行监管的困难。国际信贷商业银行的总部在伦敦,但对它的监管应由批准它成立的国家卢森堡负责,而其银行监管机构——卢森堡金融协会太小而无力完成这个使命。结果,国际信贷商业银行不受任何监管长达15年,从事了一系列的欺诈和犯罪行为。
根据提供的资料分析国际银行监管面临的难题。
如何有效地对跨国银行进行监管?
参考答案: